La LPBC y FT define un marco de obligaciones de carácter organizativo y documental a aplicar en su operativa con clientes y empleados. Los aspectos fundamentales a considerar son los siguientes:

1. Medidas de Control Interno: documentadas en un Manual

    1.1. Detección y Gestión del Riesgo

    1.2. Política de Admisión y clasificación de clientes

    1.3. Órganos centralizados de prevención

    1.4. Examen externo.

    1.5. Formación de empleados

    1.6. Protección e idoneidad de empleados, directivos y agentes.

    1.7. Sucursales y filiales en terceros países.

    1.8. Protección de datos de carácter personal.

 2. Medidas de Diligencia Debida

    2.1. Medidas normales de diligencia debida

  •     Identificación formal
  •     Identificación del titular real
  •     Propósito e índole de la relación de negocios
  •     Seguimiento continuo de la relación de negocios
  •     Aplicación de las medidas de diligencia debida
  •     Aplicación por terceros de las medidas de diligencia debida

  2.2. Medidas simplificadas de diligencia debida

  • Medidas simplificadas de diligencia debida respecto de clientes
  • Medidas simplificadas de diligencia debida respecto de productos u operaciones

2.3. Medidas reforzadas de diligencia debida

    2.3.1. Relaciones de negocio y operaciones no presenciales

    2.3.1. Corresponsalía bancaria transfronteriza

    2.3.2. Personas con responsabilidad pública.

    2.3.4. Tratamiento de datos de personas con responsabilidad pública

    2.3.5. Productos u operaciones propicias al anonimato y nuevos desarrollos tecnológicos

3. Obligaciones de información

    3.1. Examen especial

    3.2. Comunicación por indicio

    3.3. Abstención de ejecución

    3.4. Comunicación sistemática

    3.5. Colaboración con la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias y con sus órganos de apoyo

    3.6. No sujeción

    3.7. Exención de responsabilidad

    3.8. Prohibición de revelación

    3.9. Conservación de documentos

4. Obligaciones relativas a los medios de pago

    4.1. Obligación de declarar

    4.2. Control e intervención

    4.3. Tratamiento e intercambio de información

5. Régimen aplicable al comercio, asociaciones y fundaciones y envío de dinero

 

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